“贷款代办 马上放款”“流水验资 无需抵押”“征信黑户也可以做”假如你看到这样的广告,一定要提高警惕,不要成为诈骗分子的“洗钱工具人”。
随着“断卡”行动的开展,越来越多的人已经认识到了买卖“两卡”的危害性。但是最近骗子为了达到洗钱的目的又搞出了新花招,让人不经意间就把银行卡、电话卡交出用于犯罪。接下来为你揭秘诈骗分子是如何骗取你的银行卡去洗钱的。
线上寻找猎物
骗子冒充金融机构工作人员通过微信、电话等方式询问你是否有办理贷款的需要。随后添加你的微信,向你发送虚假的工作证、贷款额度审批通过单等资料,加深你的信任。
线下约定见面
骗子以现场面谈更有诚意为由,约定线下见面。见面后又称你银行流水太低、无法顺利办理贷款。但是又称可以提供专业“包装银行流水”服务,只需将银行卡、电话卡等交给他操作,将银行流水刷到一定额度就可以顺利办理贷款,简单快捷、无需任何门槛。
实施跑分洗钱
骗子再利用你提供的身份证、银行卡、电话卡、密码等进行清洗赃款、取现等操作,以此达到跑分洗钱的目的。而你要面临的可能就是既不能成功贷款,又要因为涉嫌帮信罪被采取刑事措施的后果。
警方提醒:不要轻信刷流水办理贷款的说辞,保管好个人的手机卡、银行卡、身份证,如需贷款建议前往银行办理。切勿听从他人指挥,盲目操作转账,成为电信网络诈骗犯罪的帮凶。
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