一、肇庆陈某思等人涉嫌黑社会性质组织案

　　简要案情：2019年1月，肇庆市公安机关成功打掉一个以陈某思为首的涉黑组织，抓获犯罪嫌疑人11人，缴获伪造印章、公民个人信息、电脑、银行卡等涉案物品一批，破获敲诈勒索、寻衅滋事、虚假诉讼、伪造公司印章、侵犯公民个人信息、诈骗、虚假诉讼等刑事案件33起。

　　犯罪特点：1.非法获取公民个人信息。以办理贷款产品为名义，非法获取公民个人信息2.2万余条。2.以公司为掩护非法放贷。成立“肇庆市粤x信息咨询服务有限公司”，伪造印章、证件、证明20多份，非法高利放贷，获利100余万元。3.精准施害借款人。在获取公民信息基础上，调查被害人经济状况，有组织、有预谋地利用被害人急于用钱的心理向其放贷，制造各种陷阱形成虚高借款。

　　二、云浮黎某吼等人涉嫌黑社会性质组织案

　　简要案情：2018年9月底，云浮市公安机关在广东、山东、海南、湖南、广西等5省份同步展开抓捕行动，成功摧毁一个以黎某吼为首、实施“套路贷”违法犯罪的涉黑组织，抓获犯罪嫌疑人41人，破获骗取贷款、高利转贷、妨害作证、提供伪证、寻衅滋事、非法拘禁、扰乱法院秩序、强迫交易、故意伤害等案件14起，涉案财产价值约1.6亿元。

　　犯罪特点：1.骗取贷款，高利转贷。伪造购销合同向银行机构贷款，再以4%至6%不等的月利率高利放贷非法敛财。2.扰乱法庭秩序，对抗民警执法。阻拦受害人出庭应诉，冲击公安派出所，公然藐视国家机关公权力。3.虚假诉讼谋求非法利益。不断垒高债务，利用虚假债务骗取“合法裁决”，侵吞被害人资产。

　　三、惠州刘某辉等人涉嫌黑社会性质组织案

　　简要案情：2019年1月底，惠州市公安机关展开收网行动，成功打掉一个以刘某辉为首，实施诈骗、敲诈勒索、非法拘禁等违法犯罪活动的暴力催收债务的涉黑组织，抓获涉案嫌疑人12人，破获案件12起，查封涉案房产8处，扣押涉案车辆5台。

　　案件特点：1.公司化运作。成立“耀x”“金凯x”投资实业公司，明确层级架构和人员职责，并以公司为窝点实施诈骗。2.高利放贷牟取非法经济利益。通过发放贷款前先扣除手续费、考察费，及收取高额日息、续期费等方式非法牟利。3.“软暴力”手段逼债。通过电话或短信催收、上门蹲守、赖在债务人家中不走、拨打债务人单位电话、将被害人骗至偏远地区施暴等手段追讨债务。

　　四、东莞黄某锋等人涉嫌黑社会性质组织案

　　简要案情：2018年11月2日，东莞市公安机关成功打掉一个以黄某锋为首的实施“套路贷”违法犯罪的涉黑组织，抓获犯罪嫌疑人20人，破获诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁、侵犯公民个人信息等案件28起，查冻涉案资产约1亿元。

　　案件特点：1.公司化运作。成立“立x博”“立x”两家公司，下设业务部、风控部、财务部、法务部，专门从事物色客户、资料审核、收集合同、债务催收工作。2.制定《员工手册》，订立“行业联盟”。明确公司内部规范，与其他实施“套路贷”违法犯罪的公司建立“联盟”关系，非法获取公民信息，实施犯罪。3.借款8千元，被追80万。某受害人借款金额1万元，实际到手8000元，后被恶意垒高债务达80万元。

　　五、佛山苏某琪涉嫌套路贷犯罪集团案

　　简要案情：2019年1月，佛山市公安机关对以苏某琪为首、实施“房贷”违法犯罪的恶势力犯罪集团展开统一收网行动，先后抓获犯罪嫌疑人19人，缴获车辆7辆、银行卡87张以及借据贷款合同等涉案物品一批。

　　案件特点：1.借款一万四，被套一套房。某受害人最初借贷2万元，实际到手1.4万元，后被变相收取高额利息高达92万元，被迫抵押唯一房产。2.精准施害借款人。该团伙专人负责物色急需用钱的借款人，如借款人名下有房产，便将其引入贷款陷阱。3.非法诉讼侵占房产。在威胁、恐吓、殴打、限制人身自由等方式追债不成的情况下，该集团企图通过“合法”借款合同，将被害人诉至法院达到侵占房产目的。

　　六、清远周某文涉嫌套路贷犯罪集团案

　　简要案情：2019年3月，清远市公安机关开展统一收网行动，打掉一个利用互联网在全国范围实施网络“套路贷”违法犯罪的特大犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人46人，现场缴获涉案手机100余部、涉案电脑20余台，冻结涉案资金、证券、房产等共4800万余元，涉案金额达2亿元。

　　犯罪特点：1.利用互联网实施犯罪。通过互联网购买30万条公民个人信息、数据，冒充有资质的放贷公司，虚构放款专员、银行工作人员身份，与受害人签订“阴阳合同”，受害人涉及全国4个省份，近8万人。2.“网络软暴力”追讨债务。通过网络虚拟电话卡或使用“呼死你”软件，恶意谩骂、滋扰受害人及亲属，逼迫受害人偿还高额债务。3.扰乱金融秩序。将线下民间借贷转移到线上放款，企图利用网络放贷规避打击，严重扰乱金融贷款秩序。

　　七、珠海刘某阳涉嫌套路贷犯罪集团案

　　简要案情：2018年9月，根据中央督导组督办线索，省公安厅指挥珠海市公安局成功打掉一个以刘某阳为首，盘踞在珠海金湾的“套路贷”犯罪集团，抓获涉案人员13人，破获敲诈勒索、寻衅滋事、强迫交易等案件6起，涉案金额近1000万元。

　　案件特点：1.合同造假，非法债务包装成“合法债务”。为掩盖非法高放利贷的违法犯罪事实，该犯罪集团将非法借贷关系包装成用于庭审的虚假合同，进而达到侵吞受害人住房的目的。2.借款13万，负债100万。某受害人在借款13万元并已偿还本金的情况下，被恶意垒加利息，滚动叠加至100多万元。3.软硬暴力兼具进行催收讨债。某受害人被威胁、恐吓后，被非法拘禁近10小时，直至将名下住宅以远低于市场价格贱卖才得以脱身。

　　八、江门黄某思涉嫌套路贷犯罪集团案

　　简要案情：2019年4月，江门市公安机关成功摧毁一个以黄某思为首、盘踞在江门市蓬江区的“套路贷”犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人53人，查冻涉案资产230多万元，缴获作案工具大砍刀、喇叭、红漆、冥纸一批。

　　案件特点：1.以“零用贷”为幌子非法放贷。以“零用贷”“民间借贷”为幌，哄骗客户签订双倍贷款金额的虚假合同。2.公司化管理。成立多家投资公司，建立微信群进行管理交流，定期更新犯罪手法。3.谋求非法收益最大化。对受害人进行筛选，实现风险评估、利益共享，瞄准高危人群制造连续借贷，谋取非法利益。

    （粤公宣 编辑：静静）